司法经济法考点之银行业监督管理措施与责任

　银行业监督管理是指银行业监督管理机构对银行业(包括金融机构，即在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行)的监督管理。下面由我为你介绍银行业监督管理 措施 与责任相关司法经济法考点知识。

　司法经济法考点之银行业监督管理措施与责任

　司法经济法考点一

　银行业监督管理措施

　(一)强制信息披露

　1.获取财务资料。中国银监会根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计 报告 。

司法经济法考点之银行业监督管理措施与责任

　2.现场检查。中国银监会根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：

　(1)进入银行业金融机构进行检查;

　(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;

　(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;

　(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

　为了规范现场检查行为，银行业监督管理法还规定，首先，进行现场检查应当经银监机构负责人批准。其次，现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查 通知书 ;检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。

　3.询问制度。中国银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

　4.信息披露制度。中国银监会应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。

　(二)强制整改制度

　银行业监督管理法第37条规定，在银行业金融机构违反审慎经营规则的情况下，中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：

　(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;

　(2)限制分配红利和其他收入;

　(3)限制资产转让;

　(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;

　(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;

　(6)停止批准增设分支机构。

　银行业金融机构整改后，应当向中国银监会或者其省一级派出机构提交报告。中国银监会或者其省一级派出机构 经验 收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的前款规定的有关措施。

　(三)接管、重组与撤销

　1.接管、重组与撤销的事由。银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，中国银监会有权予以撤销。

　2.接管、重组与撤销的措施。银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，中国银监会有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照中国银监会的要求履行职责。

　在接管、机构重组或者撤销清算期间，经中国银监会负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：

　(1)直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境;

　(2)申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。

　(四)冻结账户

　经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，银监机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银监机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。

　司法经济法考点二

　银监机构工作人员的法律责任

　银行业监督管理法第43条规定，银监机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　(1)违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，，以及业务范围和业务范围内的业务品种的;

　(2)违反规定对银行业金融机构进行现场检查的;

　(3)未依照本法第28条规定报告突发事件的;

　(4)违反规定查询账户或者申请冻结资金的;

　(5)违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的;

　(6)违反本法第42条规定对有关单位或者个人进行调查的;

　(7)滥用职权、玩忽职守的其他行为。

　银监机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。

　司法经济法考点三

　：银行业金融机构的法律责任。考试之前的复习是否到位至关重要，资料的选择也很重要，法律 教育 网我为大家 总结 了司法考试经济法的一些考前资料，希望能帮助到大家的备考。

　1.违反市场准入规定的法律责任。银行业监督管理法第44条规定，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由中国银监会予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由中国银监会没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。

　2.违反经营管制规定的法律责任。银行业监督管理法第45条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由中国银监会责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　(1)未经批准设立分支机构的;

　(2)未经批准变更、终止的;

　(3)违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的;

　(4)违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。

　3.违反诚实经营和审慎经营义务的法律责任。银行业监督管理法第46条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由中国银监会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　(1)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

　(2)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

　(3)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

　(4)未按照规定进行信息披露的;

　(5)严重违反审慎经营规则的;

　(6)拒绝执行本法第37条规定的强制整改措施的。

　4.违反提交财务资料义务的法律责任。银行业监督管理法第47条规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。所谓 不按照规定提供 ，实践中包括拒绝提供、迟延提供、提供不完全和提供不真实等情形。

　5.补充性制裁措施。银行业监督管理法第48条规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第43条至第46条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

　(1)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

　(2)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款;

　(3)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

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5. 银行合规管理心得体会3篇

一、首先要符合国家公务员考试的最基本的条件,如下:

1、具有中华人民共和国国籍；

2、18周岁以上、35周岁以下（1973年10月15日至1991年10月15日期间出生）；

3、拥护中华人民共和国宪法；

4、具有良好的品行；

5、具有正常履行职责的身体条件；

6、具有符合职位要求的工作能力；

7、具有大专以上文化程度；

8、具备中央公务员主管部门规定的拟任职位所要求的其他资格条件。

二、要符合银监会具体用人部门的条件，如果报考的是银监会会机关的职位的话。 根据国考的招生简章：

1、银监会会机关招考的26个职位中，有18个职位要求是硕士及以上学历，另外，8个可以是本科。

2、所需要的专业以经济，金融，法律，会计等专业为主。

3、部分职位要求是党员。

4、几乎所有职位要求英语六级证书或者英语425分以上。

5、此外，所有职位在进入面试后要参加专业课考试。 所有银监局的职位都要求本科，部分要求硕士。无论全日制还是非全日制大专都不符合条件。