理财规划师是做啥的

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。

理财规划师运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务。理财规划的内容包括但不限于现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。

理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求并通过各种投资工具实现理财目标的过程。理财规划师通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的综合理财解决方案的一种综合性金融服务。

在我国，理财服务的需求一直在增长，人们渴望自己的财富能够得到真正的运用，然而理财规划师数量却是明显不足，缺口至少达到了60万。因此，理财规划师也是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位，可以说是我国最具有广阔前景的职业之一

理财规划师报考条件。

首先，理财规划师考试通常分为网上报名和现场报名两种方式，考生需要在规定时间内登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名，或到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点进行现场报名。考试由各省职业鉴定中心组织安排，考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书，考试未通过者可以参加补考。

理财规划师证书的报考条件根据不同的级别有所不同。例如，报考CHFP理财规划师(三级)认证考试需要具备完全民事行为能力和高中或国家承认相当于高中以上文化程度；报考CHFP理财规划师(二级)认证考试则需要具有专科或国家承认相当于专科以上文化程度，并取得CHFP理财规划师(三级)认证证书满3年；报考CHFP高级理财规划师(一级)认证考试则需要具有本科或国家承认相当于本科以上文化程度，并取得CHFP中级理财规划师(二级)认证证书满3年。

理财规划师考试的内容

主要包括理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务。考试形式包括选择题和判断题，考试实行百分制，达到60分为合格。

备考理财规划师证考试时，建议先了解当地的考试机构和要求，然后从学习理财规划基础知识、积累实践经验、了解考试要求和内容、制定备考计划以及多做模拟试题等方面入手。备考计划应包括学习的时间安排、复习的重点内容、模拟考试的安排等，以帮助考生更好地规划备考时间和进度，提高备考效率。

理财规划师的前景

人们生活水平越来越高了，口袋也越来越鼓了，可是为什么还有那么多白领入不敷出？面对越来越多的个人、家庭甚至企业的困惑，ChFP理财规划师大显身手。这些“钱袋子保姆”、“钱包秘书”，专业能力越强、工作经验越老道越吃香；收入不仅是佣金，还可以按项目或者按小时收取咨询费用。

随着人们对个人财务的重视程度不断增加，越来越多的人意识到了理财规划的重要性。他们希望寻求专业的理财规划师来帮助他们管理财务、实现财务目标和规划未来。