货币交易违法吗（涉案金额560余万元）

随着近年来

越来越多的人来往港澳地区

部分人就此萌生了

私下兑换外币非法获利的念头

继而走上犯罪的道路

近日

蕉城法院审结一起非法经营罪案件

来看看案情

2019年10月开始，被告人王某未经国家有关主管部门批准，在澳门赌场、宁德市东侨经济开发区某小区等处，通过现金、银行卡等方式收取他人货币，非法买卖港币，并向他人提供港币和人民币的兑换活动，从中赚取汇率差价。至2020年7月，被告人王某向江某甲、林某、江某乙（均另案处理）提供人民币及港币的兑换共计5670514元，获利30000元。

2020年7月8日，被告人王某被公安民警抓获。案发后，被告人王某退出违法所得30000元。

法院审理后认为，被告人王某未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，构成非法经营罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人王某到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚；退出全部违法所得，酌情从轻处罚。经宁德市蕉城区社区矫正管理局审前社会调查，被告人王某具备社区矫正条件，可依法适用缓刑。依照相关法律规定，遂作出如下判决：

一、被告人王某犯非法经营罪，判处拘役四个月，缓刑五个月，并处罚金人民币五万元。

二、被告人王某退出的违法所得人民币30000元，予以没收，上缴国库；扣押在案的手机一部，由公安机关依法处理。

在日常生活中

也许有人觉得到银行办理太麻烦

贪图方便

就找其他个人甚至地下钱庄进行兑换？

或者觉得

将自己合法持有的外币

按照银行汇率再收点手续费兑换给别人

无伤大雅还能赚点小钱？

但实际上这都是违法的！

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

蕉法君提醒：君子爱财取之有道，赚钱没有捷径，更不要妄想钻法律的漏洞发大财。希望广大民众以此为鉴，增强法律意识，不要错误地认为买卖外汇是“钱生钱”的生意，而最终自己触犯法律，让自己身陷囹圄。