银行诈骗案例分析（关于打击电信诈骗）

在网络黑产犯罪产业链中

“跑分”是非常重要的一环

利用自己的账户为他人代收款

然后再转到指定账户

其实质就是洗钱

为深入推进“断卡”行动，白山市公安局主动出击，加强黑灰产业犯罪打击力度，近日，成功打掉一个本地“跑分”洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人40余人。

4月21日，白山市公安局反诈支队与市公安局相关部门深入研判，发现在白山市辖区藏匿一伙为境外网络犯罪“跑分”洗钱团伙。经调取大量涉案银行卡流水，通过对涉案银行账户资金流向及账户主体进行分析，基本掌握了该团伙作案流程及人员架构。5月11日，白山市公安局组织靖宇县公安局在白山市浑江区、靖宇县、辽宁省沈阳市同时开展了同步集中收网行动，当天抓获犯罪嫌疑人30余人，扣押作案手机50余部，涉案银行卡40余张，扣押现金10余万元。

结合目前已打掉的三个本地“跑分”洗钱团伙，主要呈现出以下特点：一是人员年龄结构年轻化。犯罪嫌疑人多为“90后”“00后”的无业人员，受教育程度普遍较低，无稳定经济来源。二是传统犯罪前科人员向实施帮信犯罪转变。在抓获的犯罪嫌疑人中，有一定传统犯罪前科人员由于帮信犯罪易操作、收入高、处罚轻等特点，存在向帮信犯罪转变的趋势。三是组织架构职业化、人员随意化。在打处的三个本地“跑分”洗钱团伙中，团伙骨干组织架构清晰、分工明确，参与“跑分”人员多数不固定，多为朋友、同学相互介绍而参与其中。

来源：白山市反电信诈骗犯罪中心